Банки в России массово блокируют счета клиентов даже при переводах между собственными счетами. Об этом предупредил доцент кафедры «Регулирование деятельности финансовых институтов» РАНХиГС Юрий Твердохлеб в беседе с MoneyTimes. По его словам, разовые операции обычно не вызывают подозрений, но регулярные переводы крупных сумм (свыше 600 тысяч рублей) или дробление платежей попадают под повышенный контроль.

«Главный риск возникает не от разовых переводов, а от регулярных крупных операций. Банки отслеживают суммы свыше 600 тысяч рублей, а также дробление выплат или постоянные перечисления», — отметил эксперт. Он подчеркнул, что специальных правил для таких переводов нет, но банки обязаны контролировать операции, которые могут быть связаны с отмыванием денег.

Особенно уязвимы переводы между счетами в разных банках. «Считают подозрительным, похоже на то, что идет перекидывание денежных средств. Банк может действительно заблокировать до выяснения обстоятельств», — пояснил Твердохлеб. После проверки, если платежи законны, средства разблокируют, но процесс может занять время.

Чтобы избежать проблем, юрист советует сохранять документы, подтверждающие источник средств, особенно при крупных или регулярных операциях. Также важно предупреждать банк о планируемых крупных переводах и не дробить суммы искусственно.

Для защиты от мошенников в России действует сервис «вторая рука», позволяющий назначить доверенное лицо, которое подтверждает или отклоняет подозрительные операции. Однако он не распространяется на переводы между своими счетами — только на переводы третьим лицам.

Кроме того, эксперты предупреждают: переводы от лиц, проходящих процедуру банкротства, могут быть оспорены финансовым управляющим. Поэтому получателям таких платежей важно сохранять чеки, переписки и договоры.

«Чтобы не тратить нервы на разблокировку, будьте осторожны с частыми переводами незнакомцам, всегда указывайте назначение платежа и соблюдайте рыночную стоимость при сделках», — резюмировал Твердохлеб.